Cíl
Každá část portfolia má konkrétní úkol a měřitelný časový horizont.
Investice a finanční plánování
Každá investice musí mít cíl, čas a únosné riziko.
Trhy jsou mou každodenní profesní praxí. Klientský plán ale nestavím na tipech nebo krátkodobých sázkách — stavím ho na disciplíně, diverzifikaci a jasném účelu.
První krok
Úvodní konzultace zdarma
Krátce probereme vaši situaci, cíle a možnosti. Osobně v Praze nebo online.
Bez závazku Srozumitelný další krok Osobně nebo online
Investiční principy
Strategie musí fungovat i ve chvíli, kdy trh není příjemný.
Výnos nelze slíbit. Lze ale kontrolovat náklady, diverzifikaci, likviditu, míru rizika a kvalitu rozhodovacího procesu.
Riziko
Nastavení musí být finančně i psychologicky udržitelné v období poklesu.
Likvidita
Rezerva a krátkodobé peníze nepatří do stejného koše jako dlouhodobý kapitál.
Rebalancování
Pravidla pomáhají nakupovat a prodávat systematicky, ne pod vlivem emocí.
Časové vrstvy majetku
Jiný nástroj pro rezervu. Jiný pro rentu za dvacet let.
Majetek rozdělíme podle okamžiku, kdy ho budete potřebovat. Tím omezíme riziko, že budete muset dlouhodobou investici prodávat v nevhodnou chvíli.
Do 3 let
Rezerva a krátkodobé cíle
Prioritou je dostupnost, stabilita a dostatek hotovosti pro nečekané výdaje.
Přibližně 4–9 let
Střednědobé cíle
Peníze na bydlení, podnikání nebo větší životní změnu vyžadují vyvážený přístup.
10 let a více
Dlouhodobý kapitál
Prostor pro růst, složené úročení a vyšší kolísání při důsledné diverzifikaci.
Postup spolupráce
Nejdřív plán. Až potom konkrétní investice.
- 1
Cíle a současný stav
Sepíšeme, co má majetek v různých obdobích financovat a které prostředky musí zůstat rychle dostupné.
- 2
Rizikový profil
Oddělíme schopnost nést riziko od momentální ochoty a nastavíme rozumný rámec kolísání.
- 3
Návrh strategie
Určíme rozložení aktiv, měn, regionů i časových horizontů a vysvětlíme roli každé části.
- 4
Realizace
Vybereme vhodné nástroje a platformu s ohledem na náklady, daňový režim a jednoduchou správu.
- 5
Pravidelná kontrola
Portfolio revidujeme podle změn cílů, příjmů a rizik — ne podle každého titulku v médiích.
Investování je spojeno s rizikem a hodnota investice může růst i klesat. Doporučení vždy vychází z individuální situace, zkušeností a investičního dotazníku.
Nezávazný první krok
Chcete vědět, jestli vaše investice skutečně odpovídají vašim cílům?
Na úvodní schůzce projdeme současné portfolio, rezervu, horizont a hlavní otázky, které má plán vyřešit.