Příklady spolupráce

Konkrétní situace. Srozumitelný postup. Praktický výsledek.

Nezveřejňuji uměle vytvořené recenze ani osobní údaje klientů. Níže proto najdete anonymizované typové situace, které ukazují způsob mé práce.

První krok

Úvodní konzultace zdarma

Krátce probereme vaši situaci, cíle a možnosti. Osobně v Praze nebo online.

Bez závazku Srozumitelný další krok Osobně nebo online

Typové příklady

Výsledkem nemusí být nový produkt. Někdy je nejlepším krokem upravit stávající smlouvu, ponechat rezervu nebo rozhodnutí odložit.

Hypotéky

Situace: Mladý pár potřeboval před podpisem rezervace vědět, jaký úvěr skutečně unese jejich rozpočet.
Postup: Nejdříve jsme prověřili bonitu napříč bankami, nastavili bezpečnou splátku a teprve potom vybrali konkrétní nemovitost.
Výsledek: Jasný rozpočet, předem připravené financování a klidnější vyjednávání.

Životní pojištění

Situace: Stávající smlouvy obsahovaly řadu drobných připojištění, ale nedostatečně řešily dlouhodobý výpadek příjmu.
Postup: Krytí jsme postavili kolem invalidity, vážných onemocnění, závazků a rezervy domácnosti.
Výsledek: Srozumitelnější smlouva a ochrana zaměřená na události s největším dopadem.

Autopojištění

Situace: Řidič měl nízkou cenu, ale slabé asistenční služby a nevhodně nastavenou spoluúčast.
Postup: Porovnali jsme nejen pojistné, ale také limity, rozsah asistence, skla a rizika spojená s provozem vozidla.
Výsledek: Lepší přehled o krytí a řešení odpovídající hodnotě i používání auta.

Investice

Situace: Klient držel dlouhodobé úspory bez jasného plánu a krátkodobou rezervu míchal s investicemi.
Postup: Majetek jsme rozdělili podle horizontu, likvidity a přijatelného rizika a nastavili pravidelné revize.
Výsledek: Přehledná strategie, ve které má každá část peněz jasnou roli.

Uvedené situace mají informační charakter. Nejde o veřejná klientská hodnocení ani příslib stejného výsledku v jiném konkrétním případě.

Nezávazný první krok

Rezervujte si nezávaznou úvodní konzultaci. Osobně v Praze nebo online.